Matrice di Resilienza Patrimoniale
Diagnosi gerarchica di solidità patrimoniale a 6 livelli. Verifica in tempo reale la tenuta della tua Piramide di Sicurezza e la risposta agli imprevisti reali secondo gli standard della pianificazione finanziaria integrata.
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Compila i Dati dei 6 Pilastri
1 Pilastro 1 & 2: Flussi, Liquidità & Debiti
Livello 1 & 33 Pilastro 4: Pianificazione Previdenziale
Livello 42 Pilastro 3: Protezione della Persona (4 Rischi)
Livello 24 Pilastro 5 & 6: Investimenti & Successione
Livello 5 & 6La Piramide di Sicurezza Patrimoniale
La tenuta del tuo patrimonio calcolata secondo l'ordine gerarchico del metodo CFP®. Le fondamenta devono essere solide prima di costruire i livelli superiori.
Stato di Solidità della Piramide
Stress Test degli Imprevisti Reali
Simulatore LiveSeleziona uno scenario critico per verificare la tenuta del tuo patrimonio:
Come blindare la tua piramide con Alessandro Paolini CFA
In base ai punti di vulnerabilità rilevati nella simulazione, ecco i passi operativi prioritari consigliati:
Servizi & Pacchetti di Consulenza Attivabili
Dalla singola perizia specialistica a tariffa fissa (una tantum) all'affiancamento patrimoniale continuativo a parcella (Flat-Fee senza percentuali sul capitale).
Moduli Specialistici a Gettone Fisso (Una Tantum / Spot)
Vedi dettagli →🩻 X-Ray Portfolio
Analisi matematica spietata dei tuoi investimenti bancari/postali: costi occulti totali (TER/ISC), commissioni di ingresso/performance, sovrapposizioni e inefficienze fiscali.
🛡️ Audit Assicurativo Grandi Rischi
Mappatura oggettiva delle polizze in essere, dimensionamento matematico del capitale TCM caso morte per i familiari, invalidità permanente e tutela LTC non autosufficienza.
🏛️ Check-up Previdenza Completa
Analisi estratto conto contributivo INPS, stima gap previdenziale, strategia TFR (azienda vs fondo di categoria), deduzione IRPEF 5.300€ e convenienza riscatto laurea.
🏠 Check-up Mutui & Finanziamenti
Verifica tecnica del TAEG reale, perizia di convenienza surroga (Legge 40/2007 a costo zero), rinegoziazione tassi e confronto matematico estinzione vs investimento.
⚖️ Tutela Successoria & Convivenza
Mappatura asse ereditario, quote di legittima e disponibile, protezione specifica per conviventi non sposati (0% per legge), figli minori e bozza testamento olografo.
📊 Casse Multiple & Dirigenti
Coordinamento tra carriere discontinue e contribuzioni diverse (INPS, Casse professionali, Gestione Separata), massimale contributivo e strategie di cumulo/totalizzazione.
I 4 Pacchetti Annuali di Consulenza Continuativa Flat-Fee
Parcella fissa trasparente: nessuna percentuale sul capitale investito, zero conflitti di interesse e prezzo bloccato nel tempo.
🟢 SMART
Per chi desidera un punto di riferimento continuativo, check-up di base annuale, wealth planner e supporto per dubbi finanziari.
- Max 2h videochiamate/anno
- Wealth Planner Basic
- Supporto chat/email 48h
🔵 DRIVE
Per chi desidera una guida esperta continuativa, raccomandazioni operative in ETF a basso costo e ottimizzazione fiscale.
- Include tutto SMART
- Investimenti Goal-Based in ETF
- Max 6h video/anno + Tagliandi
- Piattaforma Web Personale
🟣 HUB 360
La plancia di comando patrimoniale completa: immobili, finanziamenti/mutui, polizze assicurative e banche multiple.
- Include tutto DRIVE
- Visione Patrimoniale Totale
- Analisi Debiti, Mutui & Rischi
- Max 8h video/anno + Tagliandi
👑 VAULT
L'eccellenza per patrimoni complessi: Financial Plan CFP® completo, Budget decennale, tutela successoria e passaggio generazionale.
- Include tutto HUB 360
- Financial Plan Standard CFP®
- Tutela Successoria & Generazioni
- Tagliandi illimitati inclusi
I 6 Pilastri della Pianificazione Finanziaria Integrata (Metodo CFP®)
La procedura gerarchica con cui Alessandro Paolini CFA struttura la diagnosi patrimoniale e la sicurezza dei clienti:
Pilastro 1: Bilancio Familiare & Liquidità
Mappatura dello Stato Patrimoniale e Conto Economico (Cashflow). Dimensionamento matematico del fondo emergenze (3-6 mesi per dipendenti, 6-12 mesi per autonomi).
Pilastro 2: Gestione Debiti & Immobiliare
Analisi di sostenibilità delle rate (DTI ≤ 30-35%), ammortamento mutui, stress test rialzo tassi e perizia di surroga/rinegoziazione (L. 40/2007).
Pilastro 3: Risk Management & Protezione Persona
Audit delle polizze ed eliminazione doppioni. Copertura rigorosa dei 4 rischi catastrofici: Caso Morte (TCM), Invalidità Permanente (IP), Non Autosufficienza (LTC) e RC.
Pilastro 4: Previdenza Integrativa & TFR
Analisi estratto contributivo INPS e gap pensionistico. Conferimento TFR a fondi negoziali e massimizzazione del risparmio IRPEF (deduzione fino a 5.300 €/anno).
Pilastro 5: Pianificazione Successoria
Ricostruzione asse ereditario e quote di legittima. Protezione conviventi di fatto (0% per legge), coniugi senza figli (art. 582 c.c.), tutela donazioni e testamenti.
Pilastro 6: Investimenti & Asset Allocation Fee-Only
Diagnostica X-Ray su fondi bancari costosi (>2%) e portafogli diversificati a livello globale in ETF a basso costo (<0.2%), gestione orizzonti temporali e minusvalenze.