Paghi la Consulenza,
non il tuo Patrimonio.
Ci lamentiamo di banche e fondi che fanno pagare a % sul capitale, quindi perché non cominciare a pagare per il servizio ricevuto?
Nessuna commissione, nessun conflitto di interesse. Il mio compenso è a parcella fissa. La tariffa riflette esclusivamente la complessità dell'analisi richiesta, non l'ammontare della tua ricchezza.
"Vai dal nutrizionista e paghi la consulenza sia se devi perdere 5 kg sia se ne devi perdere 30; non ti chiede una percentuale sul tuo peso. Perché con i tuoi investimenti dovrebbe essere diverso?"
I Tre Pilastri del Mio Servizio
Trasparenza totale, nessun conflitto d'interesse e certezze per il futuro.
1. Fee-only puro
Il consulente della banca è pagato per vendere prodotti. Io sono pagato esclusivamente da te a parcella fissa*. Non trattenendo percentuali, sai esattamente quanto paghi, in modo chiaro e trasparente. Lavoro solo ed esclusivamente per i tuoi interessi.
2. Zero Conflitti
Chiederesti mai consiglio su quale casa comprare all'agente immobiliare che lavora per il venditore? Non percepisco commissioni, retrocessioni o premi da nessuno. Il mio unico interesse è consigliarti ciò che fa davvero al caso tuo.
3. Prezzo Bloccato*
È come entrare in palestra quando costava 50 €/mese: anche se oggi costa 80 €, tu continui a pagare 50 €. Una volta cliente, il prezzo del pacchetto annuale è bloccato per sempre* (adeguamento ISTAT a discrezione). Chi entra prima, paga meno per sempre*.
X-RAY PORTFOLIO
Non sai da dove iniziare? Prima di iniziare una dieta, fai le analisi del sangue. L'X-Ray è un’analisi spietata e matematica degli investimenti che possiedi oggi per smascherare costi occulti e rischi reali, ancor prima di cambiare qualsiasi cosa.
I 4 Livelli di Servizio Annuali (Flat-Fee)
Tutti i pacchetti prevedono parcella fissa e trasparente, rinnovo annuale automatico (disdetta libera fino a 60 giorni prima), supporto continuativo via mail/WhatsApp entro 48h e cartella Drive riservata.
SMART
Il tagliando strategico per chi opera in autonomia partendo da basi solide.
- Asset Allocation Macro: Pesi ideali per equilibrare i rischi in autonomia (no MiFID).
- Previdenza Base: Stima pensione pubblica e check 1 fondo complementare.
- Cash-Flow & Emergenze: Mappa entrate/uscite e dimensionamento riserva.
- Wealth Planner Basic: Monitoraggio base e cartella riservata.
- Max 2 ore videochiamate/anno + supporto chat/mail continuo.
DRIVE
Guida esperta, raccomandazioni d'investimento operative e ottimizzazione fiscale.
- Tutto SMART incluso + Raccomandazioni MiFID 2: Cosa, quando e quanto comprare/vendere.
- Investimenti Goal-Based: Portafogli efficienti a basso costo divisi per obiettivi di vita.
- Piattaforma Web Esclusiva: Monitoraggio investimenti e raccomandazioni in 1 clic.
- Educazione & Formazione Continua: Pillole formative e spiegazione logica dei mercati per decisioni consapevoli.
- Fisco & Minusvalenze + Tagliandi ed Eventi di Vita Inclusi + Max 6h call/anno.
HUB 360
La plancia di comando totale per patrimoni con immobili, debiti e più banche.
- Tutto DRIVE incluso + Visione Totale: Finanza, immobili e beni fisici aggregati.
- Analisi Debiti & Mutui: Ricalcolo TAEG reale e supporto rinegoziazione banche.
- Audit Assicurativo: Matematica applicata ai grandi rischi (TCM, invalidità).
- Formazione Patrimoniale & Fisco su crediti e beni reali.
- Tagliandi ed Eventi di Vita Inclusi + Max 8 ore videochiamate/anno.
VAULT
L'ingegneria patrimoniale definitiva: pianificazione CFP®, successione e stress-test.
- Tutto HUB 360 incluso + Financial Plan CFP® con budget decennale.
- Successione & Tutela: Eredità, legittima, trust, patti di famiglia.
- Formazione Familiare: Cultura e consapevolezza per il passaggio generazionale.
- Priority Access Totale: Filo diretto per qualsiasi operazione.
- Tagliandi ed Eventi di Vita Inclusi + Max 12 ore videochiamate/anno.
*Nota sulle Tariffe e Variazione Prezzi: Tutti i compensi indicati sono a parcella fissa (fee-only pura). Le tariffe e i prezzi possono subire variazioni in qualsiasi momento senza preavviso per le nuove sottoscrizioni. Una volta attivato il servizio continuativo, la tariffa annuale concordata resta bloccata nel tempo per il cliente (salvo eventuale adeguamento annuale ISTAT NIC a discrezione del consulente).
Moduli Tematici a Gettone Fisso (Una Tantum)
Hai un'esigenza specifica da risolvere subito senza attivare un abbonamento annuale, oppure vuoi integrare un modulo specialistico nel pacchetto SMART o DRIVE? Ecco i moduli a prezzo chiuso, comprensivi di studio preliminare, calcoli quantitativi, memo di sintesi e videochiamata di restituzione.
Check-up Previdenza Completa
Analisi estratto conto INPS, calcolo del GAP pensionistico alla decorrenza, convenienza del riscatto di laurea (ordinario vs agevolato), accredito militare e pace contributiva.
Check-up Mutui & Finanziamenti
Analisi del TAEG effettivo del mutuo/prestiti, verifica convenienza surroga o rinegoziazione con la banca e piano di abbattimento anticipato a confronto con i mercati.
Tutela Convivenza & Minori
Mappatura asse ereditario, quote di legittima/disponibile, rischi patrimoniali e del Giudice Tutelare per figli minori nella convivenza, linee guida per testamento olografo.
Audit Assicurativo Grandi Rischi
Audit delle polizze in essere (eliminazione doppioni e franchigie inutili), dimensionamento del capitale TCM per i figli minori e protezione da invalidità permanente.
Casse Multiple & Dirigenti
Coordinamento e totalizzazione contribuzioni complesse (INPS + Casse professionali / Gestione Separata), massimale contributivo e ottimizzazione fiscale.
Tagliando Straordinario Spot
Ricalcolo e aggiornamento del piano finanziario a seguito di eventi di vita straordinari (cambio lavoro, nascita di un figlio, matrimonio, acquisto immobile). *(Già compreso per i clienti DRIVE, HUB 360 e VAULT)*.
Come Abbinare i Moduli a Gettone al tuo Pacchetto Annuale
I singoli moduli ti permettono di colmare un'esigenza specifica senza dover passare forzatamente al pacchetto superiore. Se però sommi più moduli, il passaggio al pacchetto annuale superiore diventa matematicamente più vantaggioso!
| Modulo a Gettone | Prezzo Singolo | Se hai lo SMART (499 €) | Se hai il DRIVE (1.990 €) | Se hai l'HUB 360 (3.490 €) | Se hai il VAULT (7.500 €) |
|---|---|---|---|---|---|
| Check-up Previdenza Completa | 290 € | 💡 Abbinamento Ideale (+290 €) | ✅ Già Incluso al 100% | ✅ Già Incluso al 100% | 👑 Già Incluso al 100% |
| Check-up Mutui & Finanziamenti | 290 € | Consigliato se compri casa (+290 €) | 💡 Abbinamento Ideale (+290 €) | ✅ Già Incluso al 100% | 👑 Già Incluso al 100% |
| Audit Assicurativo Grandi Rischi | 350 € | Consigliato se hai figli (+350 €) | 💡 Abbinamento Ideale (+350 €) | ✅ Già Incluso al 100% | 👑 Già Incluso al 100% |
| Tutela Convivenza & Minori (Eredità) | 390 € | Consigliato per coppie (+390 €) | 💡 Abbinamento Ideale (+390 €) | 💡 Abbinamento Consigliato (+390 €) | 👑 Già Incluso al 100% |
| Casse Multiple & Dirigenti | 490 € | Consigliato per autonomi (+490 €) | Consigliato per autonomi (+490 €) | Consigliato per autonomi (+490 €) | 👑 Già Incluso al 100% |
| Tagliando Straordinario Spot (Eventi di Vita) | 150 € | 💡 Abbinamento Ideale (+150 €) | ✅ Già Incluso al 100% | ✅ Già Incluso al 100% | 👑 Già Incluso al 100% |
La Garanzia dello Storno al 100% (Incluso Pacchetto VAULT)
Se entro 60 giorni dall'acquisto di un Modulo a Gettone o dell'X-Ray Portfolio (199 €) decidi di attivare un pacchetto annuale continuativo (DRIVE, HUB 360 o VAULT), l'intero importo pagato per il modulo ti viene interamente scalato e stornato dalla parcella del primo anno. Zero rischi: paghi solo la differenza!
Patti Chiari, Amicizia Lunga
Il mio servizio si basa su fiducia reciproca e trasparenza assoluta. Ecco le 8 regole d'ingaggio per garantire il massimo risultato.
1. Facciamo squadra
"Io ci metto la strategia, tu la materia prima."
Ti chiederò di compilare i questionari e raccogliere i documenti. Più precisi sono i dati, migliore è il piano.
2. Niente pronto soccorso
"Nella pianificazione non esistono urgenze."
WhatsApp e Telegram sono per dubbi veloci. Garantisco risposta entro 48h lavorative. Il piano ha già previsto cosa fare.
3. Ore di videochiamata
"Calibrate per il 90% dei casi."
Ogni pacchetto ha il suo monte ore. Eventuali ore extra richieste sono concordate e fatturate a parte a 120 € / ora.
4. I tuoi soldi, i tuoi clic
"Io ti do la mappa, il volante ce l'hai tu."
Gli ordini li inserisci tu dal tuo home banking. Non tocco il tuo denaro: è la tua garanzia di totale sicurezza.
5. Trasparenza totale
"Nessun sintomo nascosto."
Non nascondermi conti in perdita o piccoli debiti. I miei consigli sono efficaci solo se il quadro è completo.
6. Burocrazia smart
"Semplicità digitale."
Per legge ti chiederò i moduli MiFID 2. Li compilerai online in autonomia: la snellezza evita costi e perdite di tempo.
7. Conosciamoci a fondo
"Prevedere per non subire."
Raccogliere dati approfonditi serve a far emergere rischi a cui non avevi pensato e predisporre la migliore strategia di crescita e protezione nel tempo.
8. Rinnovi & Disdetta
"Libertà e continuità."
I pacchetti annuali sono a rinnovo automatico. Puoi disdire liberamente con una semplice comunicazione fino a 60 giorni prima della scadenza.
Il momento migliore era ieri.
Il secondo è adesso.
Parti dall'X-Ray Portfolio (199 €) o prenota una prima videochiamata conoscitiva gratuita di 20-30 minuti per conoscerci e inquadrare la tua situazione.